户负责的角度耐心地为李先生讲解投资风险、资产配置及分散投资的重要性,结合分析证券市场过热的形势建议李先生购买30万元就可以,要保持一定的储蓄资金和适量的其他金融产品。李先生听后笑着说,你这个理财经理可以信任,资金交给你打理很安全。其实我问过其他行的客户经理,这种情况下他们巴不得我再凑3万元买够100万多完成营销任务。而你却会站在我的角度思考问题,我非常认同你的观点,资产配置确实挺重要,那你就给我先买30万基金吧,过一段时间我再把其他行的200万资金转过来理财。公众需要什么样的客户经理优秀的客户经理应具备哪些素质和能力?25一、客户经理的职业定位推销员金融客户经理调查员服务员指金融企业中负责市场开发及客户开发,利用企业的资源和营销手段,以满足客户的金融需求为出发点,积极推广金融产品和服务,协调和密切金融企业与客户之间的相互联系和合作,为客户提供一体化金融服务的业务营销人员。金融客户经理内涵6类型工作内容对客户经理的要求销售类主要负责开发客户具备社会关系和社会活动能力咨询服务类只提供专业化的咨询服务具备专业知识和分析技能综合服务类(复合型)开发客户,同时提供专业服务具备市场开拓和专业分析的综合能力客户经理的职业定位你的定位在哪里?7客户经理的分类级别高低客户经理分类服务对象客户经理主管高级客户经理客户经理助理客户经理公司业务客户经理个人业务客户经理8客户经理的产生与发展客户导向形象定位产品创新友好服务广告促销13456789101012上世纪50年代末上世纪60年代上世纪70年代2上世纪80年代上世纪90年代9客户经理制一种对客户的负责制为客户提供“一站式”的全方位、高质量金融服务方式一种“以市场为导向、以客户为中心”的营销方式和经营管理制度客户经理制10客户经理组织模式按区域分类配备按客户行业分类配置按客户业务规模配置以产品分类配置综合式组织或交叉式组织配置客户经理制组织模式
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