的力性,把关、审定旗县农信机构上报的可疑交易报告。 3.及时得到系统技术支持。对客户身份有效期限即将到期时,在核心系统中自动提示并发送短信或微信通过客户更新客户身份信息,保障客户信息在有效期限内;增加内部过度性账户纳入反洗钱监测分析范围等,为反洗钱工作提供技术支持。 4.定期下基层开展业务指导、定期组织反洗钱培训,建立健全与监管部门、其他银行业机构、公安司法部门良好的反洗钱沟通联络机制;加大审计中心对反洗钱稽核审计力度。二、积极履行反洗钱工作(一)严格审查非自然人公司开户。对公司类开户按照最新监管要求,人工增加一项流程,识别持股25%(含)以上的股东,通过查看最新的年检资料、征信信息或登陆国家企业信息公示系统了解公司持股比例,对超过监管要求的自然人进行身份识别,并将其身份证复印件和联网核查等资料在账户资料中留存。对个体户、个人独资企业、分公司、不具备法人资格的专业服务机构、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织和各级国家机关、参照公务员法管理的事业单位无需核实填表。(二)加强对批量代发业务和非柜面业务的管理,严格按照对于新客户的客户身份识别规格对委托单位的员工开展客户身份识别工作,加强内部过度账户和网银、手机银行监测分析,将所有实质性涉及客户行为的交易都纳入反洗钱监测分析系统范围,实施严格监测。核对客户所填写姓名等身份信息是否与所出示证件记载的内容相符,核对出示证件人的长相与证件上的照片核对是否相符,避免利用他人证件开户现象。(三)加大对一次性交易客户和代理开户身份识别力度,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件或影印件。加强对高风险客户采取强化风控措施,调查客户及其实际控制人、受益情况,厘清股权或控制关系、财务收入结构、金融交易模式、社会关系网,严格按照账户管理办法开展客户识别、持续身份识别和客户风险分类管理,防止空壳企业、皮包公司、虚假投资的洗钱阴谋得逞。
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