金融机构反洗钱工作面临形势和任务

和性质，使其在形式上合法化的行为。Р金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р4РР洗钱的含义Р洗钱是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程.即: “通过合法的活动将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。? 《反洗钱法草案》所讲的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使犯罪所得表面合法化的行为。Р金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р5РР金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р6РР金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р7РР洗钱罪Р是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。Р金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р8РР洗钱罪的五种具体行为：Р我国《刑法》191条认定洗钱罪的主体是金融机构或个人，具体有五种行为：??（一）提供资金账户的；?（二）协助将财产转换为现金或者金融票据；?（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；?（四）协助将资金汇往境外的；?（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。Р金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р9РР1、助长犯罪活动。腐败是洗钱的众多上游犯罪之一。 ?2、破坏金融管理秩序。?3、破坏了公平竞争规则。?4、造成了极其严重的经济、安全和社会后果。? …….?　　? ? 据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1. 8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。Р洗钱的危害Р金融机构反洗钱工作面临形势和任务Р10