洗钱有利于市场经济的健康运转利用各个国家法律制度的差异和监管部门的监管方式差异,洗钱罪犯投机钻营,达到隐瞒其非法所得的性质和来源的目的。这是洗钱的最常见方式之一。为了达到洗钱的目的,罪犯首要追求的并不是商业行为的合理收益,而是洗钱的便利性,会扰乱正常的金融市场次序,扭曲市场利率和汇率。因此,一个国家或者地区必须要加强反洗钱,以避开金融体系被有组织犯罪所影响甚至制约,维护良好的金融秩序,以保持外国投资者的直接投资,平衡其国际收支和推动经济发展。(二)?反洗钱有利于维护社会秩序和经济安全加强反洗钱工作,有利于打击上游犯罪活动和遏制洗钱,维护正常的社会和政治秩序;有利于减少资源配置的扭曲和维持正常的经济运作,避开这些脏钱流入市场,对经济和金融体系造成大的影响和冲击。此外,反洗钱还可以减少经济犯罪和腐败行为,减轻由此造成的富人与穷人之间的两极分化。反洗钱可以推动依法致富的社会理念,有利于维护社会秩序稳定和经济安全。(三)?反洗钱有利于维护金融机构诚信及金融稳定在国际上,与反洗钱相关的国际组织一般都认同在反洗钱工作中,处于核心地位的应该是金融机构。由反洗钱金融行动特别工作组(FATE)所提出的著名的《40+9条倡议》即是一个典型,还有巴塞尔委员会的相关文件等,都反映了这一点。在金融市场,各种资金流动需要客观的载体,而金融机构即是这个载体。因此,金融机构需要严加防范,谨防沦为洗钱罪犯的洗钱帮凶而违反法律、损害诚信。因此,金融机构加强反洗钱,有利于其维护诚信、稳定经营,保持金融市场的稳定,具有相当重要的现实作用。参考文献:理查德•普拉特(RichardPratt)・壬燕之.反洗钱与反恐融资指南[M]•中国金融出版社,2008童文俊•恐怖融资与反恐怖融资研究[M]•复旦大学出版社,2012作者简介:谭丽,女,1985年3月,籍贯广西合浦,上海伊纬信息技术有限公司总经理助理,注册资产评估师。
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