一定额度的存取、转账等业务办理进行相应的联网核查,但是仍存在一定的纰漏,所谓上有政策下有对策,在面临额度限制的条件下,客户仍可以选择化整为零的方式完成大额的业务。我们应做好系统的完善工作。这么一来柜台数据录入质量就显得尤为重要了。临柜人员应积极参加联网核查系统操作培训,要求工作人员严格按照《联网核查公民身份信息系统操作规程》的要求准确而且完整的录入待核查的公民身份信息。建立健全信息反馈体制,帮助提高联网核查系统的数据质量,确保联网核查的准确性和权威性。反洗钱内控机制建设不完善,合作机制有待完善。洗钱犯罪具有跨行业、跨区域的复杂特点,这就决定了反洗钱工作仅靠一个部门是无法胜任的,必须开展多部门合作。制定行之有效的操作规程和管理制度,以及反洗钱业务学习制度和违规违纪操作处罚制度,将反洗钱工作纳入内部稽核范围,增强反洗钱工作的监督检查力度,加大对徇私舞弊,违规违纪操作的处罚。使反洗钱内控制度与信用社的业务操作规程和会计核算系统做到有机结合,两者共同进步,相得益彰,促进农村信用社稳健经营和发展。民众监督力度不足,缺乏有效的反洗钱监管体系。由于社会公众对反洗钱的重要性认识不足,认为洗钱这个事情离自己很遥远。各营业网点应通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等多种宣传方式,全面开展《反洗钱法》宣传,使人民群众了解洗钱犯罪现状及所造成的危害,充分认识到反洗钱工作的重要性,积极参与反洗钱活动,从根本上维护国家资金安全和正常的经济、金融秩序,确保反洗钱工作的顺利进行。反洗钱工作成败与否不仅事关银行业的健康发展,还事关一国的政治、经济和社会稳定,在未来反洗钱工作新局面的过程中,我们还有很多的路要走,还有不少问题需要认真研究解决。但是只要我们坚持从实际出发,正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性,牢固树立整体意识和大局意识,就能更有效地打击洗钱犯罪,营造健康和谐的社会经济环境。
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