定识别客户身份Р存在的问题Р(二)未按规定保存客户身份资料? 新区支行礼嘉储蓄所30户开户资料,均为拆迁补偿款发放账户,由于留存的客户身份资料保管不善,收集的身份证件复印件归集混淆,不便于查找。Р(三)未按规定上报大额可疑交易报告? 1.漏报大额交易2951笔? 2.漏报可疑交易? 3.迟报大额和可疑交易Р存在的问题Р(四)存在的其他不规范问题? 存在极少部分大额及可疑交易报告字段填写不规范、大额数据筛选机制存在系统性漏洞(漏掉外币现钞兑换交易和外币跨境交易类型)、2009年仍有36笔银行卡交易记录其对应的存折户名为“无名氏”、系统对柜员进行客户身份识别的技术支持需提高以及基层机构在开拓业务中反洗钱意识需加强(不熟悉反洗钱相关要求及向反洗钱牵头部门请示的意识)等问题。Р处罚情况Р(1)对分行处以罚款50万元,检查发现涉及开户及大额现金存取等柜面业务履行客户身份识别义务问题较突出? (2)对北碚支行处以罚款80万元,并对在违法行为发生期间,对反洗钱工作负有直接责任的原副行长及分理处负责人各处罚款5万元。Р处罚依据Р(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; ? (五)违反保密规定,泄露有关信息的; ? (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; ? (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。? 金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。Р处罚依据Р对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
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