笔数转入金额(万元)转出笔数转出金额(万元)1王X76662张XX121035.443XX物资有限公司145.44 4XX企业集团有限公司16065XX投资担保有限公司1150合计3801.44191701.44(二)资金来源情况。从该企业的交易记录看,主要来自于以下三家企业:表二资金来源序号户名转入笔数转入金额(万元)转入企业开户行1XX物资有限公司145.44 锦州银行2XX企业集团有限公司1606建行X省分行3XX投资担保有限公司1150大连银行XX文艺路支行(三)资金去向情况该企业收到资金后,立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X(工行XX开发区分理处)账户,共计666万元;分12笔转入张XX(招行XX支行)账户,共计1035.44万元。详见表三。表三资金去向序号户名收款笔数收款金额(万元)收款人开户行备注1张XX121035.44招行XX支行2王X7666工行XX开发区分理处合计191701.44四、可疑点分析(1)大额进账后,转款频繁,过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看,资金来源对公账户,资金汇出转入个人账户,转入一笔大额款项后,都迅速以网银转入相同户名外行账户,基本不做停留,“过渡”性质明显,没有企业经营业务正常周转的痕迹。(2)款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看,款项进账后,都以相同金额转给同户名对私客户,这于企业经营范围非常不符,比较可疑。(3)使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日,一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后,立即分笔转入个人账户。交易频繁,交易方式单一。(4)该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况,初步判断,XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。特此报告XX分行2011年8月3日附:XX投资管理咨询有限公司交易明细表
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