推出新业务、新产品之前充分识别和评估其中包含的洗钱风险,并根据可能存在的风险建立相应的风险防范措施。2、我行各营业机构对于系统提示的可疑交易、可疑身份客户会及时上报,并采取相应的风险处理和防控措施,即对可疑交易、可疑身份客户进行全面审查、风险排查,并对客户风险等级予以调整,涉及的账户和交易进行持续监控。3、我行设有反洗钱监控、报送系统,实时对业务数据进行监控。(四)、监督评价与纠正方面2016年我行开展了辖区各机构反洗钱工作的内部自查,排查力度大,覆盖面广,针对自查中发现的问题及时进行整改,确保反洗钱工作的顺利运行。二、评估发现的问题:1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力;2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。3、反洗钱岗位工作人员属于兼岗,也没有明确其反洗钱职责,未能根据洗钱风险状况变动、业务发展创新和新的监管要求及时调整完善反洗钱工作制度和措施。4、反洗钱培训有效性不足,我行员工的反洗钱知识水平较低,。2016年全年开展反洗钱培训一次,只有培训资料一份,未见培训课件及其它相关培训资料。三、自我改进及优化措施1、重新修订并出台了反洗钱领导小组文件,补充完善了反洗钱领导小组各部门岗位职责。2、建立反洗钱相关规章制度报送登记薄,反洗钱规章制度务必在出台后的10日之内报备人行反洗钱部门。3、依照反洗钱考核指标,对所辖各机构、营业网点已建立考核评估指标,并以正式文件形式印发。4、加强学习和培训,通过对《中国反洗钱案例分析》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析》的学习,提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力,规范可疑交易报告的内容和要素,确保反洗钱工作的深入开展。5、加强客户身份识别工作,做好客户风险排查管理,对高风险客户及黑名单客户采取强化的尽职调查措施。
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