可疑交易报告与洗钱类型分析Р二〇一五年十月Р可疑交易与可疑交易报告Р一Р有效开展洗钱类型分析、防控洗钱风险Р三Р二Р洗钱类型识别与分析工作Р目录Р3Р一、可疑交易与可疑交易报告? ? ●可疑交易的层次划分? ? 1、一般可疑交易(暂未排除的可疑交易)Р 2、重点可疑交易(无法排除的可疑交易)? 2.1、需报送人行或其它有权部门的可疑交易? (有报送价值的可疑交易)? 2.2、需紧急报案(报告)的可疑交易? (有重大风险的可疑交易)Р4Р●可疑交易报告的生成Р筛选(可疑交易标准+ 数据自动处理)? + 识别(客户尽职调查+ 实践经验积累)? + 分析(可疑交易特征+ 主观分析判断)? + 报告(事实充分+ 逻辑清晰+ 格式规范)? = 有价值的可疑交易报告Р+ 洗钱类型分析(涉罪类型+ 紧急程度)? = 高质量的可疑交易报告Р●可疑交易的识别途径Р媒体?网络Р高风险?名单库Р后台?分析Р监测?系统Р监控?录像Р大堂?经理Р一线?柜员РSTRРSTR:suupicious transaction report可疑交易报告Р一线柜员Р核对证件(联网核查)Р必要的询问Р察看凭证Р关注异常情形Р大堂经理Р监控录像Р网点监控Р自助设备(ATM)监控Р截图及录像Р例:毒贩晚间戴头盔取钱Р监测系统Р设定指标实时监测或筛选?如: 金额、笔数、频率、重点地区(涉毒犯罪)、时间(网络赌博)等Р特定交易模式?如:频繁ATM取现、特定金额交易、不计成本交易等
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