的客户要认真实行客户识别,进行认真分析和甄别,严格管理身份识别资料,防患于未然。三是从源头上杜绝公款私存,私款公存现象。四是应建立和完善柜业务系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网,以便加强对客户和身份识别和核查。Р加强电子银行管理。Р建立和完善电子银行反洗钱法律法规,加强和完善电子银行相关方面的法律法规,实施对电子银行支付交易严密有效的监管,这是预防和打击洗钱活动的重要措施。当代中国,网上银行、手机银行、电话银行等电子银行已走进了广大客户的生活,它发展迅速而相应的法律法规已无法满足电子银行目前迅猛的发展现状。所以必须及时建立和完善电子银行反洗钱法律规章制度以便规范网上银行业务避免电子银行监管出现纰漏。各商业银行也应该完善电子银行渠道管理,加强技术安全性,合规客户开户流程。Р5、加强人员培训,培植反洗钱骨干队伍Р制定和实施反洗钱由浅入深、由下到上的系列培训计划,从基层抓起,培养一批具有专业技能的反洗钱业务骨干,不断增强和充实一线反洗钱操作人员的业务水平和可疑交易的甄别能力。通过采取举办多层次的反洗钱业务培训班、编印反洗钱教材、组织反洗钱知识竞赛、开展巡回指导、案例剖析、以会代训等多种形式,丰富和提高反洗钱管理人员的反洗钱知识技能,提高处理、甄别、审议可疑支付交易的能力,培养出一批批反洗钱骨干精英,全面提升员工反洗钱工作水平。Р反洗钱工作要从上而下,深入内部,不断精细化。Р 五、总结Р反洗钱工作开展的成败与否不仅关系到银行业的健康发展,还与国家的政治、经济和社会稳定息息相关,在未来反洗钱工作新局面的过程中,我们要面临的道路是坎坷且光明的,将有不少问题需要我们认真研究解决。实践是检验真理的唯一标准,所以我们要坚持从实际出发,正确认识并深刻理解开展反洗钱工作的重要性和紧迫性,牢固树立整体意识和大局意识,不断更新反洗钱意识,做到更有效地打击洗钱犯罪,营造健康和谐的社会经济环境。
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