都是属于正常结算业务范围,没有违反反洗钱相关规定。按照客户等级风险划分分析公司客户反洗钱风险等级划分标准是根据公司的业务性质,按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户要素等因素制定的标准。高风险等级客户划分标准(一)被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的; (二)中国人民银行要求期货公司协助调查或予以关注的; (三)在日常交易监控中被报送可疑交易的; (四)媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的; (五)其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关, 需要列入高风险等级的。(六)其他公司认为存在高风险的客户。第七条中风险等级客户划分标准(一)客户在开立账户时,所提供资料不规范、资料不健全, 未按要求及时改正的。(二)在交易过程中多次出现达到风险预警,未及时按照通知要求追加保证金,导致强行平仓的,而后未采取相关措施。(三)先前获得的客户身份资料的真实性、准确性、有效性、完整性存在疑点的。(四)客户交易出现异常行为的。(五)其他公司认定为中风险等级的客户。第八条低风险等级客户划分标准(一)客户在开立账户时,所提供资料规范、健全、准确、有效。(二)交易过程正常。(三)能够及时追加保证金(四)当先前资料出现变更时,能及时报备改正、存档。高中低风险客户各多少等以数字表明在本季,我行没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓, 严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。
全文预览
