司分别向集团借款300万元和100万元。Р(3)完成资金集中归集之后,集团日终资金头寸为300万元。Р在引入资金池后,ABC公司加速资金周转,提高集团总体资金使用效率,降低了财务成本。同样以上述数据为例,实施现金池前后的收益对比如右上表所示。Р由上述的收益对比表看出,ABC公司在建立现金池后,若不考虑采用现金池后额外产生的银行的委托贷款手续费、账户管理费以及相关税费的情况下,ABC公司增加了7.6万元的利息收入。Р3. 拓宽投资范围,增加投资收益。ABC在进行日常旅游项目投资的同时,很好利用了集团总部财务资源丰富的优势,将大量闲置资金投资于定期存款、通知存款、协议存款,或投资于国债市场、货币市场、基金市场,或向其他企业发放委托贷款等,从而为企业增加额外的投资收益。Р通过与银行进行合作,ABC公司能通过自身的现金池业务,更为智能化地投资于货币型基金等增值性金融资产,从而让企业营运过程中的流动性资金、临时闲置的零散资金得到充分的利用。ABC公司可以结合自身资金规模波动特点,灵活设置投资计划,按周期循环定投或赎回。如果企业资金余额周期性波动特点显著,可通过现金池设置循环的投资计划:资金多时投进去、资金少时赎回来。投资计划按周期自动执行,充分利用了闲置资金。如果企业资金余额波动不明显,但较为宽裕,且对外付款的时间较集中,可通过现金池将账户最低目标余额之上的部分实时投资出去,将零碎资金全部用起来,使收益聚少成多。在需要用款时,再将积累的货币基金份额赎回以便对外付款。现金池业务的运作效率与企业的资金流动性预测水平高度相关,ABC公司能够对自身收付款的周期特点和经营性现金流转规律进行精确把握,从而可以通过现金池显著提升资金收益。Р同时,现金池简化了ABC公司的操作负担,银行将现金池业务设计为可以通过X上银行自助开通,一步到位地免除了企业去银行柜台的麻烦,真正地实现了自动化投资操作。Р主要
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