洗钱法律。?美联储认可建行的资本充足率达到1998年巴塞尔条约的要求,并达到对美国金融机构的资本要求。第二部分银行业金融机构面临的洗钱风险?典型洗钱交易3个过程:?放置(即入账)——通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构;?离析(即分账)——通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;?融合——以一项显然合法的转账交易为掩护,隐瞒不法钱财。银行业金融机构面临的洗钱风险之一?法律风险指银行的金融业务和金融产品被洗钱分子利用后,产生法律纠纷的风险,尤其是以金融诈骗罪、破坏金融管理秩序罪为上游犯罪的洗钱活动,其上游犯罪的受害者往往是银行客户或银行本身。银行业金融机构面临的洗钱风险之二?处罚风险《反洗钱法》第31条至33条规定:银行履行反洗钱义务不到位会受到反洗钱行政主管部门的处罚。银行业金融机构面临的洗钱风险之三?声誉风险银行是以其商业信用为基础开展业务的,如果被牵涉进洗钱犯罪,尤其是有重大影响的洗钱犯罪案件中,必将对其声誉造成严重影响,进而影响其经营开展。四川杨江风金融诈骗案?杨江风金融诈骗团伙采用伪造印鉴,假冒公司财务人员的方式盗取资金,然后从控制的帐户转走或取现。?在中行成都罗家碾支行盗取企业资金2998万元,?在中国银行锦江支行诈骗资金5695万元?在华夏银行诈骗资金6500万元(杨仕明)。四川杨仕明洗钱案③提供虚假定期存单②伪造转账支票并转帐存款企业存款银行成立的多家空壳投资公司控制的数十家合法公司账户杨JF/杨某犯罪团伙网上银行转账提取现金投资证券/基金放高利贷投资房地产/加油站/矿山/水电站地下钱庄转境外①吸引存款④清洗赃款实施步骤和作案特点?1.精心策划,严密组织,预谋已久。?2.冒充银行工作人员,以高息返利或贿赂企业财务人员等方式,骗取企业到银行开户和存入资金,并盗取企业预留印鉴。?3.冒充企业财务人员,伪造预留印鉴和银行票证,实施诈骗。
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