社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪)广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”“非法从事资金结算业务”“非法经营罪”(地下钱庄)常见洗钱方法1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系(上海潘儒明等人洗钱案、北京丁某洗钱案)2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移(厦门远华案、福建泉州蔡建立洗钱案)3、利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为(广西北海黄光锐洗钱案)4、灵活使用各种金融业务,避免引起银行关注(上海罗怀韬特大地下钱庄、福建泉州蔡建立洗钱案)5、通过设立企业作为非法资金的“中转站”。(开平中行许超凡洗钱案)6、通过各投资活动,将非法资金合法化。(四川杨江风金融诈骗洗钱案)7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。(湖南郴州市住房公积金案、河北邯郸农行金库被盗案)8、通过进出口贸易掩盖非法利润(江苏无锡段某洗钱案)9、通过投拍影视剧洗钱。(大毒枭李贤欢洗钱案)10、通过现金走私转移犯罪所得。(云南、深圳边境“水客”)11、通过旅行支票洗钱。12、通过购买保险方式洗钱。洗钱的步骤处置阶段洗钱者通过以下手段处理巨额现金:走私货币利用赌博等娱乐场所利用各种奖券利用金融系统(这是一种最普遍的处置方式)利用非正式金融机构利用地下钱庄利用屏幕公司利用进出口贸易或互联网等其他手段。利用非银行的金融机构在这个阶段洗钱行为最容易被发现。钱一存入,就有了调查线索。此时采取法律手段最为有效离析阶段在此阶段洗钱者将非法所得与源头进一步分离进行一系列的资金交易,其频率、金额和复杂程度均与合法交易类似经常使资金在几个银行、几个国家之间流动经常与放置阶段互相重叠?融合阶段将黑钱融入合法经济洗钱的最后阶段,罪犯将黑钱投资于合法生意黑钱具有了表面合法的性质,很难判别资金来源是否合法。
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