全、准确、完整、保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。客户身份资料交易记录保存制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关内容第二章客户身份识别制度第十九条在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。第三章客户身份资料和交易记录保存第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(二)交易记录,自交易记账当年起至少保存5年。客户身份资料交易记录保存制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关内容第四章法律责任第三十一条金融机构违反本法的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向银监会、证监会、保监会建议采取以下措施:(一)责令金融机构停业整顿或者吊销经营许可证(二)取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。(三)责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。客户身份资料交易记录保存制度大额和可疑交易报告综合试点行工作目标(一)自主建立异常监测指标。(二)结合各条线业务风险点制定大额可疑交易报告新规则。(三)精简大额可疑交易报告要素。(四)完善反洗钱内部控制机制。(五)在反洗钱系统中增加控制模块,实现数据质量的优化。做好客户身份识别基础客户经理配合开展客户身份尽职调查所有柜员都参与客户身份信息的收集,信息共享各支行间客户信息、交易行为等信息沟通主要内容识别识别洗钱交易的关键点可疑交易识别途径和方法
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