《中华人民共和国刑法》?刑法修正案(三)、(六)?2006年《中华人民共和国反洗钱法》?2006年《金融机构反洗钱规定》?2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》?2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》?2007年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?2007年《反洗钱非现场监管办法(试行)》8六、反洗钱组织架构?国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要职责是负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作。中国人民银行专门成立了中国反洗钱资金监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。?在国家层面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。9七、为何强调金融机构反洗钱?金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击洗钱犯罪。?《反洗钱法》所称金融机构,是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。10八、金融机构承担的反洗钱义务?建立健全反洗钱内控制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;?建立客户身份识别制度;?建立客户身份资料和交易记录保存制度;?执行大额和可疑交易报告制度;?按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。?其它义务,如保密义务,及时报送反洗钱报表等。
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