强制性措施23.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为:BA.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查25.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。(B)A.5B.10C.3D.1526.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。AA.5B.10C.3D.15三、多选题:1.洗钱的一般特征包括:ABDEA独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C洗钱的跨国性特征D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用2.洗钱的三个阶段包括:ACEA放置阶段B处置阶段C离析阶段D分析阶段E融合阶段3.洗钱的主要方式包括:ABCDEA利用金融机构B投资办产业C利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D通过市场的商品交易活动E其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等4.对公客户经理风险等级划分的职责包括(ABCDE)A.按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。B.及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整,并在客户风险档案中进行记录。C.填制《高风险客户尽职调查表》,按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员,同时在客户风险等级划分系统中进行录入,保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。
全文预览
