家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。对错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人对错10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。对错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。对错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组能够对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。对错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对错14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。对错15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。对错16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其它责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。对错17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对错18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对错19、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。对错20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。对错
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