双人轧款,中午休息零头箱办理交接手续,各柜员不得公开自已操作密码,发现违反,每次扣款3分。Р20.发现事后复核员经复核但未发现不规范现象,事后复核员根据该柜员扣款标准同比例扣份。事后复核员对违规事件弄虚作假、隐瞒不报,发现后事后复核双倍扣分。Р21.发现柜员签到或主管授权输入密码时未做到物理遮掩,他人回避,扣责任人2分。Р22.指定柜员作联行核销及大额支票扫描,未及时核销或扫描一次扣2分。Р23.柜员离岗时,未及时收起柜员卡,现金、印章、重要空白凭证未入箱上锁保管,电脑未及时签退,发现一次扣2分。Р24.ARMS主管转授权时,未按规定及时核销,发现一次扣2分。Р25.柜员(或主出纳)发生长(或短)款且当日无法退还(或找回)的,是否经有权人审批暂挂其他应付(收)款,不得溢(空)库;ATM发生长款的,挂靠网点是否经会计主管审批于当日存入指定专户并上报上级行处理。发现一次扣3分。Р26.对ABIS系统、借记卡工作质量、现金完整券及残破币上缴质量、空头支票报送情况、借记卡密码重置、帐户年检、柜员自办业务、行所未签退等进行考核。如发现以上业务差错的,每发现一次扣2-10分,被分行点名批评的每项扣15分。完整券上解出现差错包括行内调拨,每次扣10分,被上级行通报的,每次扣20分,残破币上解如被支行扣分,则对差错最多的柜员扣2分。Р27.对单位结算帐户、单位通知存款、单位定期存款、贷款帐户是否于季后10日内向开户单位签发“余额对帐单”并采取有效措施于一个月内全部收回,对变动户对帐单未达到100%,每降低1个百分点扣1分;对重点帐户对帐单收回率未达到100%,每少一户扣2分;支付密码器的使用率未达到全行平均水平,每少一个百分点扣1分。收回的对帐单是否换人核对、并折角验印、单位印鉴是否与银行预留印鉴相符;每发现一户扣0.5分。Р28.以上各条,如发生对外差错或结算赔款,视情节轻重,另定扣分。
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