流程;涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程;·应建立在对客户身份识别的基础上,不经任何分析而完全依赖系统抽取数据上报是一种典型的“放卫性”报告行为,有悖于法律规定;·应充分发挥自身金融情报的功能,提高主动发现洗钱案件线索的能力。Р客户风险等级分类制度:应按照客户特点或账户属性,考虑地域、业务、行业、客户、是否为外国政要等因素建立客户等级分类制度,持续关注并适时调整风险等级。Р②建立反洗钱工作责任制,即反洗钱部门及岗位职责制度Р·激昂反洗钱义务有效分解至各相关部门及其具体岗位;Р·明确反洗钱工作之恩和工作任务;Р·反洗钱部门及岗位职责制度应明确实际的部门、指定的岗位,以及具体的职责规定、责任追究等放卖弄内容。Р③建立严格的考核、评估、内部审计制度Р反洗钱绩效考核制度:·应将该制度纳入单位业绩考核范围,制定相应量化指标;·为是该制度起到“鼓励先进、鞭策后进”的激烈效果,涉及指标必须体现科学、公平和合理的特点;Р反洗钱内控制度评估制度:·金融机构内部控制评估是指对控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和平滚等系列活动;·应对反洗钱工作每年进行一次全面的评估;·评估制度应明确评估内容、评估标准、评估程序、评估方法、评估报告、评估结果运用等;Р反洗钱内部审计制度:应明确反洗钱内部检查的检查职责、检查重点、检查要求、检查报告、后续处理等。Р④建立反洗钱培训宣传制度Р应按照预防、监控洗钱的原则建立相应的宣传培训制度,明确反洗钱宣传培训的对象、内容、方式、评估以及档案管理要求;使内部员工掌握反洗钱的技术、方法、知悉自身反洗钱职责、权限和义务。Р协查和保密制度Р反洗钱协查制度:·应明确反洗钱协查工作的组织管理、工作流程、账户监管措施、保密规定、资料保存;Р反洗钱保密制度:· 反洗钱工作具有涉密性;·应明确反洗钱保密工作的组织管理、文件和资料的保管、涉密时间的处理、保密责任制。
全文预览
