件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。Р同时在每天的业务处理中认真审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性,树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。Р基层员工在反洗钱工作中应履行的职责Р鉴于洗钱犯罪的危害性,反洗钱工作刻不容缓,且意义重大。作为金融机构,更应该履行反洗钱工作职责,充分发挥金融系统在控制洗钱中的预防作用。Р1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责,不徇私情,不断提高专业知识和政策理论水平。Р2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度,建立完整的大额支付交易档案。Р3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为,认真分析,做好可疑交易记录,填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。Р4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、Р逐笔进行调查、分析,认真做好评估,对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的,应立即报告当地公安机关,同时报告其上级单位和当地人民银行。Р5、严格操作,严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露,法律另有规定的除外。Р6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。Р以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结,也将是我在今后工作中重点要注意的事项,在今后的工作中我将会努力做好本职工作,同时加强学习,提高自身反洗钱工作业务能力,提高对案件的甄别能力。努力防范杜绝洗钱行为的发生。
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