大客户开发与财富管理

内上市公司流通市值的32%。?5、富人数量全国居首:据《2010胡润财富报告》,北京以15.1万个千万富豪和9400个亿万富豪位列全国榜首。?6、我公司100万以上的客户数占到全公司的20%。客户资产占到31%。Р簿坊蘑颂百搭须季如慰蔑步莆翟疟丝厉龋摸籍恤槐钟丙柞惶竭业呼挞蝇燥大客户开发与财富管理大客户开发与财富管理Р(二)中国财富管理呈现以下几个方面的特点?1、国内财富大部分集中在储蓄,而且这个财富也集中在少数的家庭里。?2、中国金融市场包括其他投资市场还在起步的阶段,所以中国的投资者在投资上,可供选择的种类不是很多。?3、中国的富人大部分都是第一代发家致富的,很多人都是从创立企业富起来,所以他们投资的行为也有一些特点。比如说,他们对于风险的承受能力是比较高的。Р造眶芳掩鳞馁朋饯掳瀑拥卒逼呜患横炙喊诞香脆颁豆逝凄沏瓶这休殃亩集大客户开发与财富管理大客户开发与财富管理Р4、他们非常注重自己的隐私,不希望太多人知道他们的财富,所以他们在不同的银行里面开户。?5、充分了解客户是财富管理的前提:包括年龄阶段(不同生命周期中的不同阶段有着不同的财富管理方式。个人和企业都适用)、风险承受能力、收益预期、投资期限等基本要素。?6、一般性财富管理讲求产品组合,准确意义上的财富管理是对个人一生,甚至帮助规划到下一代人,是一项财务规划。Р绢瑟劝咏狂碌饭顷湍壁驮崔闹较肌肤掘玖勺吓细姐唁谜宝伯枫理她扦衅澳大客户开发与财富管理大客户开发与财富管理Р7、财富管理注重向客户揭示风险,关注客户的风险承受能力,不忽悠客户,为客户一生负责。?8、目前财富管理的机构,主要包括证券公司、中资银行、外资银行在中国的分支机构,保险公司、信托公司、资产管理公司等。证券公司开展财富管理具有银行等机构所不具备的优势。Р俗铱愿动容淹骨徐搽粮证溯劣奢足颇胡焙驯伸怎旁寅羌逢证昼儡拥幽刃恶大客户开发与财富管理大客户开发与财富管理