易记录保存第8页委托保险代理公司、金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在合作协议中写入反洗钱条款。反洗钱条款应当包括下列内容: (一)保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司的反洗钱法律义务要求识别客户身份; (二)本机构在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息, 必要时,可以从保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件; (三)本机构为保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。各机构承担未履行客户身份识别义务的最终责任,保险代理公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。委托第三方进行客户身份识别的要求( 1/2 ) 第9页委托第三方进行客户身份识别的要求( 2/2 ) 委托法人客户(投保人) 对其单位的参保人员(被保险人)进行身份识别时,除须对该法人客户(投保人)进行身份识别外,还应要求法人客户提供对参保人员(被保险人)身份识别的合作声明, 合作声明须包括以下内容: (一)投保人应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》和《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规。(二)投保人具有向本公司提供所有参保人员身份证明文件的能力,并采取了身份识别和身份资料保存的必要措施,且为本机构提供参保人员信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。(三)在必要时,各分支机构可从投保人处获得参保人员的有效身份证件或者身份证明文件的原件、复印件或者影印件。第 10页对代理人的识别要求?依据客户委托书确认代理关系的存在?对被代理人采取客户身份识别措施时?核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,留存复印件或者影印件,核对人应在复印件上签写“与原件一致”、核对人的姓名及日期?登记代理人的姓名/名称、联系方式、身份证件/身份证明文件的种类、号码
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