自然人申请开户的,要求开户人出示真实有效的身份证件,公司应对客户出具的文件进行核对、登记,并将身份证明文件的复印件存档。同时,按照中国证监会的要求采集并保存客户的影像资料。Page*客户身份基本信息内容机构机构申请开户的,要求开户人出具年检有效的营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、法定代表人身份证明,以及开户代理人的有效身份证件、开户代理人的授权委托书原件等文件,公司应对客户出具的文件进行核对、登记,并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。同时,按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资料。Page*重新识别客户身份的情况出现以下情况时,公司应当重新识别客户:(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;(二)客户行为或者交易情况出现异常的;(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;(四)客户有洗钱,恐怖融资活动嫌疑的;(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在疑点的;(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;(七)公司认为应重新识别客户身份的其他情形。Page*重新识别客户身份的措施公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别或者重新识别客户身份: (一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件; (二)回访客户; (三)实地查访; (四)向公安、工商行政管理等部门核实; (五)其他可依法采取的措施。Page*客户身份资料和交易记录的保存自然人客户客户本人及其代理人的有效身份证明文件复印件(如身份证明文件为第二代身份证,需保存身份证正面及反面复印件),开户现场采集的客户本人头部照片以及身份证正面扫描件;
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