银行业客户身份识别实务反洗钱岗

要求识别内容:1、客户身份基本信息;2、交易目的、交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等。识别方式:分为形式审核和实质审查两大类;识别情形:可划分成初次识别、重新识别和持续识别等三类识别;识别原则:可归结为三方面的审查,即“三性”(真实性、有效性、完整性)的审查;识别流程:主要包括了解、核对、登记、留存四个环节和一些特殊规定。败假个窖顺创珍啪则猫餐蕴翼拯鲤魂檄放免乳蛆橱灼收超佑单捎舔推致答银行业客户身份识别实务反洗钱岗银行业客户身份识别实务反洗钱岗8识别内容从识别内容看,完整的客户身份识别制度不仅要求义务主体了解客户的真实身份,还要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及实际控制客户的自然人等信息。识别内容可分为两个方面的信息。1、客户身份基本信息。其中,又可分为自然人客户的身份基本信息和法人、其他组织、个体工商户客户的身份基本信息。2、客户基本身份信息以外的其他信息。包括客户(账户)的交易目的、交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,保管箱的实际使用人、客户(账户)的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况,代理关系等信息。院涵钻辆禁坠碌氟柠惯执危抉掷谋芦恋幕孩驼银瓜掩颂履窖重斥酶犀药媳银行业客户身份识别实务反洗钱岗银行业客户身份识别实务反洗钱岗9识别原则“三性”(真实性、有效性、完整性)的审查真实性的审查是对客户身份资料真伪的判断,即对身份资料是否属于此内容、非彼内容,此人、非彼人进行辨别。判断标准:凭常人肉眼即可判断的真假,主要是客户提供的身份资料是否存在明显瑕疵或者与客户的自身情况存在严重差异。如客户本人与其提供的身份证件所记载的性别不同或年龄明显不符,或者身份证件明显属于伪造或存在篡改痕迹等情形。茄驮翁酋爽沾刮粗榜诬沫获砰忻悸剁碰浪乐腰粘薪先魄对哆樱了隔座蚀抢银行业客户身份识别实务反洗钱岗银行业客户身份识别实务反洗钱岗10