。(社会公众配合义务)第十七条:第三方识别。第十八条:金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息。8二、法律要求二、法律要求《《金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱规定》》?第九条(一)对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;(二)按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;(三)在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;(四)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。9二、法律要求二、法律要求《《金融机构反洗钱规定金融机构反洗钱规定》》?掌握好真实性、有效性、完整性原则。例如:客户的身份证资料:?真实性:非实名的账户;在储蓄特色业务,个人客户信息合规查询,能查到不合规身份证号。?有效性:客户的身份证一代证和二代证问题。根据《中华人民共和国居民身份证法》第十一条的规定“领取新证时,必须交回原证”。?完整性:非实名的账户;账户资料不完整。10二、法律要求二、法律要求(其他相关法律规定)(其他相关法律规定)?《个人存款账户实名制规定》第七条在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。?《商业银行法》第三十五条、第四十条?《保险法》?《信托法》?《票据法》?《期货交易管理暂行条例》等。
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