下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易? ()A.长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存教.直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符D.开立账户的法人实体.参与一个组织或基金会的活动10.客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面? ( )A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人判断1.客户身份识别也称“了解你的客户”。真假2.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以 50 万元以上500 万元以下的罚款,直接责任人员可最高被处罚 50 万元。真假3.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存 3 年。真假4.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。真假5..银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。真假6..实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员,一是公司实际控制人;二是未被客户披露,包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。真假7.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。真假8.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。真假9.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝分法修改客户资料。真假10.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。
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