知识的必须性。反洗钱含有很强的社会公众性，在推行反洗钱义务的同时，我社有责任和义务经过多个形式的宣传活动，向广大群众宣传洗钱活动对社会的危害性，提升社会公众的反洗钱自我防范意识，使打击洗钱犯罪逐步成为社会共识。在宣传反洗钱的同时，广泛开展宣传，以调查问卷的形式对周围公众做好情况了解。问卷内容关键包含用户对反洗钱基础知识的了解、洗钱的危害认知程度、金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留主要性的认识等情况，立即将调查结果进行总结归纳，对多数公众认识不够的方面，着重搜集相关案例和知识点材料，制订有针对性的宣传方案，做好关键宣传工作。最终，严格督促职员实施用户身份识别制度和用户身份资料和交易统计保留制度。用户身份识别是反洗钱的基础，我行严格根据《金融机构用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留管理措施》的要求，依据用户性质、账户形态和交易等详细情况进行风险等级分类；РРР 对重复发生可疑交易的用户要作为高风险用户给予关键关注，并和相关业务部门共同甄别分析，在开立个人账户，严格按实名制的相关要求审查开户资料，要求用户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证实材料的个人账户一概不予办理开户手续；Р 在为用户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，查对用户的有效身份证件或其它身份证实文件。确保做到严格落实反洗钱规章的要求，扎紧篱笆，严防死守，杜绝洗钱活动，不折不扣地推行好法定义务 反洗钱任重而道远，是一项长久而艰巨的系统工程，伴随经济快速的发展和金融不停深化，中国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长久而艰巨的战略任务。作为**的一名农信人，我真心期望每一个人全部能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会主动行动起来，高举反洗钱的旗帜！XX/
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