、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息 15 、根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的( AB )A 、交易性质 B 交易目的 C 交易的受益人D 交易的资金风险 16、A 银行在对客户交易监控中,发现某对公客户的账户经常收取来自外地的个人汇款, 且累计交易金额巨大, 查询该客户留存的开户资料和身份信息后,发现该客户未一家书店,外地个人汇款的用途说明为购书, 为深入追查其交易是否与客户身份背景相符, 银行还应对客户采取以下尽职调查措施( BCD )A、无需调查, 可以基本排除交易的可疑性 B、查实汇款资金的来源 C 、实地调查客户的经营规模 D 、通过工商调查客户的法人代表或实际控制人 17、申请开立基本存款账户的, 银行应按照客户性质和类型, 要求客户出具以下哪些证明文件( BCD )A. 企业法人, 应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本 B .非法人企业,应出具企业营业执照正本 C .机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D .非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 18、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?( ABCD )A 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,B、资金来源,C、资金用途,D、经济状况或者经营状况 19 、客户交易记录包括( ABCD )A 、每笔交易数据信息 B 、每笔交易的业务凭证、账簿 C 、有关规定要求的反映交易真实情况的合同 D 、有关规定要求的单据、业务函件等 20 、金融机构应当保存的客户身份资料包括( AB )A 、记载客户身份
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