和监督管理C、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、金融机构应当保存的交易记录包括眉笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料Р14、金融机构应根据干洗钱风险评估需要,确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有哪些(ABCD)A、金融机构在与客户建立业务关系时,客户向金融机构披露的信息B、金融机构客户经理或柜面人员工作记录及金金融机构保存的交易记录C、金融机构利用互联网等公众信息平台搜集信息D、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息Р15、根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的(AB)A、交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险Р16、A银行在对客户交易监控中,发现某对公客户的账户经常收取来自外地的个人汇款,且累计交易金额巨大,查询该客户留存的开户资料和身份信息后,发现该客户未一家书店,外地个人汇款的用途说明为购书,为深入追查其交易是否与客户身份背景相符,银行还应对客户采取以下尽职调查措施(BCD)A、无需调查,可以基本排除交易的可疑性B、查实汇款资金的来源C、实地调查客户的经营规模D、通过工商调查客户的法人代表或实际控制人Р17、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(BCD)A.企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业,应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
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