钱工作机制。本文就互联网金融洗钱与反洗钱对P2P网络借贷平台之间、P2P网络借贷平台与洗钱者之间和传统金融机构与洗钱者之间以及P2P网络借贷平台与监管机构之间进行了博弈分析,通过分析得出了我国互联网金融领域现有的反洗钱工作中存在着重视度和监管力均不足等缺陷,针对这些现实问题的凸显,本文有针对性地提出促进我国互联网金融提高反洗钱工作效率的政策建议,及早地从我国互联网金融反洗钱监管角度进行了相关研究,为我国互联网金融行业进行反洗钱活动提供了理论契机。Р2.有利于提高我国互联网金融机构和政府监管机构对反洗钱工作的重视程度。对互联网金融机构而言,互联网金融虽兴起时间不长但发展速度、规模不容小觑,互联网金融机构不能盲目追求自身发展而忽视法律问题;而监管机构面对此新兴领域还未明确形势来做出一系列反洗钱防范措施。通过本文的分析研究,也对我国互联网金融机构和监管机构进行反洗钱工作提供了的现实意义。Р1.3国内外相关研究现状Р1.3.1国内外关于反洗钱监管的相关研究Р“洗钱”fMoney Laundering)作为一行为术语,后被用为犯罪专有名词。不同的国家或组织对于洗钱的科学定义有着自己理解。1988年末《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》中首次将洗钱作为犯罪认定,并赋予了其洗钱罪的法律内涵。国际刑警组织认为“洗钱即为任何掩盖或伪装非法收入资产的身份以便使其看似来自合法Р渠道的行为”。国际性反洗钱组织金融行动特别工作组(脚)将洗钱行为理解为“隐Р匿和掩饰非法所得的来源、性质等并将其进行流转,亦或是协助不法分子规避法律责任的行径”。洗钱作为一种违法犯罪行为,其社会危害辐射性极大,它不仅对金融市场乃至整个经济圈造成动荡,还可能动摇政权基础,造成整个社会动荡不安,因而洗钱行为引起了国内外监管机构的高度重视。Р针对于反洗钱方面的研究,国外专家、学者已有较多成熟的研究成果。JamesР万方数据
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