经营管理支撑力,财务公司应不断研究流动性管理的新方法、新手段,积极筹划流动性管理方案,建立流动性资金监测模型,通过掌握资金收支规律,合理预测成员单位付款,充分利用到期解付资金、存款准备金以及当日集团公司收款,选择可行、成本较低的方式补充头寸,防止流动性风险,提高资金使用效率。同时,完善《流动性风险应急计划》等相关制度,强化流动性风险限额、数据管控体系,保持资产负债合理结构,把流动性管理融入经营管理的各个重要环节,保证财务公司业务流动性需要。从而使流动性风险管理更加科学、规范及合规。优化资金头寸运营模型,提升资金预测和运营水平在建立流动性资金监测模型、掌握资金收支规律的前提下,将资金管理上由粗放式管理向精细化模式转变,如备付资金分级掌握、适时调整。一级备付主要保证成员单位次日下拨;二级备付一般用于补充7日内短期流动性缺口等。建立经营运行分析测算机制,紧密跟踪宏观政策,充分研判国际、国内货币政策和金融形势变化,在保证资金流动性的前提下,制定有效的资金头寸运营策略,合理选择存放期限,优化存放同业结构,提高盈利能力。加大信息化建设力度因为财务公司受到多方面因素限制,导致其在信息化建设方面投入及重视度明显低于商业银行。而多数银行本身具备专业化信息开发及维护团队,并且有大量资金和人力投入。如今信息系统是财务公司业务经营发展的重要基础,相应金融平台发展,更多依赖信息技术及大数据的支撑,因此要求财务公司应当高度重视信息化建设工作,应当投入相应人力物力成本,由此切实提升用户需求满意度,深入分析财务数据,由此获取更多收益,并提高资金和财务核算安全。四、结语综上所述,要想做好企业集团财务公司资金头寸管理,就必须从集团公司主业和财务公司的发展趋势出发,结合资金头寸管理问题及风险进行分析,推出针对性的应对举措。由此才能切实有效提升企业集团财务公司的资金流通效率,促使企业集团资金收益最大化目标的实现。
全文预览
