国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是( D) 。 A. 应将某一账户发生的交易累计计算 B. 应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 C. 应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 D. 应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 23. 以下属于大额外汇资金交易的是(A)。 A. 个人当天存款 1 万美元 B 个人当天转账 8 万美元 C. 个人当天取款 5 万港元 D. 个人当天转账 20 万港元 24. 下列哪种大额交易,银行可以不报告?(D) A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 25. 对符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理?(BC) A. 仅利用技术手段筛选后直接上报 B. 除利用技术手段筛选后,还应审查交易背景、目的和性质 C. 对于有合理理由排除疑点的交易,不能作为可疑交易上报 D. 对于没有合理理由疑怀涉及洗钱等违法犯罪活动的交易或客户,也应作为可疑交易上报
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