被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束√Р4.银行破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。×Р5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝分法修改客户资料√Р(二)不定项选择题Р 1.客户身份资料与交易记录保存的原则包括(ABCD) 。РA.建立相关制度原枷」B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则Р2.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。(ABC)Р A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议Р 3.以下说法正确的是(ACD)РA.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料РB.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存Р C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款РD.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的,可被责令停业整顿或吊销经营许可证。Р4.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施,说法错误的有(BC))。Р A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存Р B.系统数据库中账户管理、客户信息、交易信息等内容备份到另一系统数据库中РC.反洗钱档案不允许对外调阅Р D.应销毁处理的档案须经主管领导审批Р5.以下说法正确的有(ABD)Р A.按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质РB.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火
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