金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(AC)A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为(ABCDE)A.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务经算人员D.客户经理E.其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》10、开立外国投资者账户,银行应审核(ABCDE)A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效反洗钱阶段性测试(二)一、判断(共10题,20分)1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√
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