险评估方法应包括对合规风险的评估。Р (五)什么是合规文化Р 合规文化是合规风险管理的一部分,同时也是企业文化建设的一部分,如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴,那合规风险管理将停滞在意识领域,不利于保险公司的风险防范。Р如果保险公司上上下下都严格遵守高标准的道德行为准则,那么该公司合规风险的管理是最为有效的。董事会和高级管理层应采取一系列措施,推进公司的组织文化建设,促使所有员工(包括高层管理人员)在开展业务时都能遵守法律、规则和标准。公司在组建内部的合规部门时,应遵循监管机关所规定的原则,而合规部门则应支持管理部门推进以职业操守为基础,建设蓬勃向上富有活力的合规文化,从而促进形成高效的公司治理环境。Р 保险是典型的风险管理型企业,其风险管理特性决定了保险的经营活动始终与风险为伴,其经营过程就是管理风险的过程。这就要求我们必须改变粗放式管理的套路,建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和做事方法;而且在公司内部,要形成浓厚的合规文化,做到人人合规。所有员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品行以及良好的风险意识和行为规范;公司内部要具有清晰的责任制和问责制,以及相应的激励约束机制,形成所有员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围,进而逐步形成全新的经营管理的合规文化。这本身就是公司合规风险管理机制的建设过程。这种合规文化的形成,对于公司有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。Р (六)公司合规管理架构Р按照保监会逐步建立高效完善的合规管理组织体系的要求,近期公司合规管理组织架构体系为:公司董事会、董事会审计委员会、监事会、公司各级领导层、公司合规管理工作委员会、公司机构管理部、公司各级业务部门兼职合规管理岗、各省级分公司专职合规管理岗、中心支公司兼职合规管理岗。形成条线、板块全面覆盖、层层负责的合规管理组织架构,确保合规管理工作要求的落实。
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