的、经济状况或经营状况以及客户交易信息、客户是否具有分数或级别进行调整的情形。如发现异常情形,应比照公司关于可疑交易报告流程的相关规定进行尽职调查和可疑交易报送。Р对于可疑类账户,应当至少每半年进行一次审核,审核内容应比照关注类客户进行;同时,营业部应指定专门人员对该类账户交易进行日常监测分析。如发现异常情形,应比照公司关于可疑交易报告流程的相关规定进行尽职调查和可疑交易报送。Р对于禁止类账户,一般情况下应禁止与该客户发生业务关系或应中止与客户的业务关系;特殊情形须经过公司反洗钱领导小组批准方可与其建立或恢复业务关系。Р反洗钱协助调查制度。Р反洗钱调查就是人民银行依法向有关的金融机构核实和查证特定可疑交易活动的行政行为。Р金融机构应当建立反洗钱协助调查制度,明确反洗钱协查工作的组织管理、反洗钱协查的工作流程、协查账户的监控与冻结措施、保密规定、反洗钱协查资料管理等方面的内容。Р6. 反洗钱保密制度。Р反洗钱工作具有涉秘性,因此金融机构及其中作人员在反洗钱工作过程当中应当自觉履行反洗钱保密义务。金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当保密,非依法规定不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对可疑交易、配合人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息给予保密,非依法规定,不得向客户和其他人员提供,Р金融机构反洗钱保密制度应该明确反洗钱保密工作的组织管理、反洗钱保密文件和资料的保管、反洗钱泄密事件的处理以及反洗钱保密责任制等相关要求。Р反洗钱业务操作规程。Р金融机构的业务操作部门应当按照反洗钱规定,在各自的业务范围里面,将客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑报告、反洗钱协查等要求融入到具体业务流程中,并督促落实到位。Р金融机构反洗钱业务操作规程,应当明确涉及的具体业务品种、对应的反洗钱措施、应该遵守的反洗钱要求等方面内容。
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