个人:处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。对单位:对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。违反《反洗钱法》的最重“刑”:对机构:最重可致500万罚款,甚至可吊销许可证对个人:最重可致50万罚款,甚至可取消任职双罚制《反洗钱法》量“刑”保险业反洗钱制度体系一、刑事法律制度刑法第191条洗钱罪第312条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪第349条窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪司法解释《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2009]15号)保险业反洗钱制度体系二、行政法律制度制度基础《反洗钱工作管理规程》配套制度专门针对洗钱《反洗钱培训与宣传管理办法》《反洗钱保密管理办法》《客户洗钱风险等级划分指南》配套制度《合规管理规程》《合规手册》《配合外部监管检查与调查管理规程》《保险消费者个人信息保护规程》操作流程总体规定《分支机构反洗钱工作操作指南》各级机构反洗钱工作领导小组(发文)业务条线相关规定《银行代理保险投保规则》《个人寿险投保规则》《团险新契约反洗钱客户身份识别规定》(幸福寿核保发〔2010〕4号)保险业反洗钱制度体系三、幸福人寿制度体系单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同一、身份识别标准退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上订立保险合同解除保险合同申请给付保险金身份识别和客户资料及交易记录保存
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