2021年运营岗位反洗钱培训讲义

*Р客户身份识别Р金融机构应遵循“了解你的客户”的原则。?了解客户及其交易目的和交易性质。?了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。? ?? 个人客户基本信息包括姓名、性别、国籍、职业、住所、联系方式、身份证件种类、号码与有效期等。? 单位客户基本信息包括名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人、授权人的资料等。Р客户身份识别Р运营岗位反洗钱培训Р*РР*Р客户身份识别－我行KYC操作规程Р4.重新识别客户：（主要指核对身份资料、更新信息）?客户要求变更姓名或者名称、身份证明文件种类和号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。?客户行为或者交易情况出现异常的。 ?客户姓名或者名称与我国有关部门、机关要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。?客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。?获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。?先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。?营业网点认为应重新识别客户身份的其他情形Р运营岗位反洗钱培训Р*РР*Р客户身份识别－我行KYC操作规程Р客户身份识别主要措施?核对客户身份证明文件?要求客户补充其他身份身份证明文件以供核对 ?回访客户 ?实地查访 ?向公安、工商行政管理等部门核实?其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写业务合同、单据或凭证，电话联系、寄送商业信函或发送电子邮件等。Р运营岗位反洗钱培训Р*РР*Р客户洗钱风险分类要求Р2007年8月1日至2009年1月1日建立业务关系（2009年应完成） ?2007年8月1日以前建立业务关系（2011年应完成） ?2009年1月1日 以后建立业务关系（必须在开户后10个工作日内完成）Р客户洗钱风险分类Р运营岗位反洗钱培训Р*