可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√Р 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√Р 个人诚信状况受到合理怀疑√Р18、2008年5月,中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现,该行存在以下重大违规事实:(1)未按规定履行客户身份识别义务。如:建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。(2)未按规定报送可疑交易报告。如:符合“短期内资金分散转入、集中转出,与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。(3)与身份不明的客户进行交易。如:虚ABCР 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√Р 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√Р 反洗钱法√Р刑法Р19、Р金融机构对金融业务进行风险评级时,应综合考虑(ABCD)。Р 与现金的关联程度√Р 特殊业务类型的交易频率√Р 跨境交易√Р 代理交易√Р20、Р客户要求变更(ABCD)信息的,应重新识别客户身份。Р 姓名或者名称√Р 身份证件或者身份证明文件种类√Р 身份证件号码√Р注册资本√Р1.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对Р 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对Р 3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错Р 4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDEР A.员工的专业能力Р B.员工的职业操守Р C.员工的诚信程度Р D.领导层对内控重要的认识和态度Р E.领导层对管理内控制度采取的措施
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