直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员给纪律处分 处二十万元以上五十万元以下罚款 3、中国人民银行及其分支机构依据ABCD ，组织实施执法检验。Р 执法检验计划√ 监督管理中发觉的问题√ 举报信息√ 上级行的要求和其它推行职责的需要√ 4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些方法ABCD。Р 审查汇款人、收款人的信息是否完整√ 在交易处理过程中，发觉问题的，应立即采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理方法√ 当收款人接收的境外汇入款金额达成单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上时，应经过查对或查看已留存的用户有效身份证件核实收款人身份√ 怀疑用户交易涉嫌洗钱的，应按要求提交可疑交易汇报。√ 5、S市某餐厅于2021年在Z银行滨海支行开立基础存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围关键为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2021年12月，该账户交易忽然放大，至2021年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额亿元，且资金交易对象集中在某商贸企业、建筑材料企业等多个单位，款项用途关键是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额靠近大额交易标准。РРР 法人、其它组织和个体工商户短期内频繁收取和其经营业务显著无关的汇款，或自然人用户短期内频繁收取法人、其它组织的汇款。Р 长久闲置的账户原因不明地忽然启用或日常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。Р 自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或一次性大额存取现金且情形可疑。Р 6、用户由她人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或其它身份证实文件进行查对时，应该对代理人采取哪些身份识别方法。 ACD 查对代理人的有效身份证件或身份证实文
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