负责信息交换的IT部门。此外,西门子集团为加强资金管理,强制成员企业进行资金集中管理,并在全球建立了60个资金池,与60家银行进行合作,签订“资金池协议”,建立零余额账户,既满足不同地区成员企业资金支付结算的需要,又将集团自今年余额控制在较低水平,最大限度地利用资金,避免闲置。西门子单独设立财务公司并赋予其相应职能的做法与集团公司设置财务中心进行管理的主要区别在于财务公司是独立法人,而财务中心是集团内部的职能机构,两者的法律地位和权限不同,对外承担的责权不一样,管控的成本和风险也不同。从西门子财务公司资金管理中获得的启示:(1)企业集团要实施资金集中管理,财务公司是最佳工具,是唯一平台。资金集中是现代企业集团最重要的战略管理手段在大多数企业集团内部多以行政命令或者规定的方式,将成员企业纳入到统一集中的资金管理体系中。(2)进一步明确财务公司的职能定位,是充分发挥财务公司金融服务平台作用,提高集团理财能力的关键。充分明确财务公司的职能定位,推动财务公司通过专业化的服务与管理,充分发挥“管理部门”和“经营实体”的双重作用,是企业集团实现财务集中管理目标、提升竞争力的关键因素之一。(3)完善的信息系统是实现资金集中管理、风险有效识别与控制、降低成本并提高效率的基础,需要企业集团与财务公司高度重视。(4)专业化的服务需要专业化的高端人才,在国内金融市场不断发展和升级的时代,财务公司必须尽快提高人才专业化程度。要提高财务公司的专业化水平和综合服务能力,需要财务公司尽快提高从业人员素质,通过增加外部高级人才的引进和内部合适人才的培养,加快专业化能力的整体提高,同时要积极参与金融市场的各项创新活动,在控制风险的前提下循序渐进,学习利用各种金融工具,并不断创造金融产品,服务于集团需求。不能因噎废食,因循守旧,止步不前。(5)监管政策应充分考虑财务公司的特殊性,创造良好的金融创新与发展环境。
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