新加坡反洗钱法规与实践

会条例和违反三条银行保密法,包括故意缺失有效反洗钱机制、故意缺失对其海外相应账户执行尽职调查还有故意缺失对可疑交易的文件报告,处以罚款。德国商业银行同意向司法部和纽约金融监管机构缴纳对于其与伊朗及其他被制裁国家和没有进行有效反洗钱控制的14.5亿美元罚款。后果14.5亿美元罚款停止四名主要员工在违规操作中的工作,但是继续留在银行任职采取相应补救措施来保证现有操作符合美国法律规定金融机构合规成本急剧增加8反洗钱概况新加坡反洗钱监管体系一反洗钱总体形势反洗钱监管主体反洗钱监管法规体系洗钱处罚规定反洗钱执法实践反洗钱合规框架二新加坡反洗钱业务实践三剩余风险控制有效性固有风险根据国家风险评估报告,新加坡面临的固有洗钱和恐怖融资风险是高。新加坡作为国际运输港口和国际金融中心,以及有较高比例的外国人口,容易被国外犯罪的非法资金当做转移站。由于新加坡的地理位置,恐怖融资风险也是存在的。10―〓新加坡反洗钱总体形势金管局联合内务部、财政部于2014年1月发布了新加坡第一个国家风险评估报告,对政府管理的14个金融子领域和8个非金融领域的近两年实践做了评估总结,找出监控不足和待加强的地方。新加坡政府在反洗钱方面的立场态度很鲜明,严厉打击洗钱,以此来捍卫它作为亚洲私人银行和国际金融中心的名誉。新加坡在反洗钱监管上具有严厉且较完备的体系,不仅有健全的反洗钱法律及详尽的反洗钱政策指引,还实时更新相关监管规定,保持与FATF标准及国际最佳实践同步。反洗钱执法严格。由于政府实施稳固的AML/CFT监管框架,以及执法严格有效,识别的洗钱和恐怖融资风险被降低。仍有部分领域有待加强,如客户尽职调查年审,客户洗钱风险评定的准确性,以及贸易融资/代理行业务的监控等。国际金融行动特别工作组在2008年将新加坡评为具备严谨的反洗黑钱制度,2015年再次对其展开评估,金管局MAS的目标是获得和2008年同样良好的评语。