严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万以上五万以下罚款:?(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;?(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;?(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;?(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;?(五)违反保密规定,泄露有关信息的;?(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;?(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。?金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万以上五十万元以下罚款;情节特别严重的中国人民银行可以建议证监会责令停业整顿或者吊销其经营许可证。Р目前本公司反洗钱相关制度Р《反洗钱内部控制制度》?《反洗钱客户风险等级划分标准》?《反洗钱工作保密制度》?《反洗钱风险制度》Р第二·部分:既简单又典型的身边洗钱案例:Р案例一: 涉及客户身份资料的识别?案例二: 涉及客户可疑交易的识别?案例三:涉及客户资金划转的甄别Р案例一: 涉及客户身份资料的识别Р2008年1月,重庆市警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主是某1、下岗职工傅某,但傅某坚决否认自己曾经购买过该房产,也不知道房内的现金是谁的。经过回忆,傅某才想起,数月前曾2、把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现,傅某的妹妹正是重庆某交通局局长的妻子,为了隐瞒其丈夫受贿所得,她借亲属的身份证件购买了多处3、房产进行洗钱。(不要租出借自己的身份证件,要做好客户的身份识别工作)。Р案例分析? 做好实名制开户及客户身份识别的工作?个人客户:? 身份证明文件(查验原件,并且保留复印件)、影像留存等?机构客户:? 营业执照和其他合法资格证明(查验原件,保留加盖其公章的复印件)、影像留存等
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