对)Р40、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑Р(对)Р41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任Р(错)Р42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人Р错Р43、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别Р对Р44、客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户Р对Р45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份Р对Р46、反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门Р(错)Р对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。Р(错)Р48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。Р(对)Р有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。对Р与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。Р错Р51、发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况Р错Р52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景Р对Р53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析
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