反洗钱基本知识??——银行反洗钱应遵从的原则和程序北京市农村商业银行筹备组2019/8/291内容一览反洗钱国际组织洗钱概述中国反洗钱的历史沿革银行业反洗钱应遵守的原则和采取的措施违反反洗钱规定的法律责任2019/8/292反洗钱国际组织金融行动特别小组(FATF)艾哥蒙特集团(EGMONTGROUP)巴塞尔银行监管委员会欧洲联盟亚太反洗钱小组(APG,地区性):2019/8/293洗钱概述洗钱的含义洗钱的过程洗钱的方式洗钱的特点2019/8/294洗钱的含义洗钱的起源不同的国际组织、国家、机构有不同的定义。2019/8/295洗钱的含义黑洗白2019/8/296洗钱的含义我国新刑法中规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,构成洗钱罪:(1)提供资金账户的;(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。”2019/8/297洗钱的含义《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义:“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。”2019/8/298洗钱的含义二号令立法目的:加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。三号令立法目的:为监测大额和可疑外汇资金交易,规范外汇资金交易报告行为。2019/8/299洗钱的过程放置阶段(placement,起始环节)离析阶段(layering,中间环节)整合阶段(integration,最终环节)2019/8/2910
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