律性,影响金融市场?的稳定。?第四:洗钱活动与恐怖活动相结合,危害社会稳定、国家?安全并对人民的声明和财产形成威胁。Р7Р一、反洗钱基本知识Р2、什么是“反洗钱”Р◆“反洗钱”是指为了预防通过?各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、?黑社会性质的组织犯罪、恐怖?活动犯罪、走私犯罪、贪污贿?赂犯罪、破坏金融管理秩序犯?罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得?及其收益的来源和性质的洗钱?活动,依照法律规定采取相关措施的行为。Р◆我国的反洗钱法实际上是洗钱预防和监控法。“反洗钱”主要限于预防洗钱活动的发生。Р8Р一、反洗钱基本知识Р(二)反洗钱工作的意义? ◆首先,做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。Р ◆其次,做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要。Р ◆再次,做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要。Р ◆最后,做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。Р9Р一、反洗钱基本知识Р谁是我国反洗钱工作的监管者?Р 根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定,中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者;同时,金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。Р10Р一、反洗钱基本知识Р(三)我国反洗钱情况?1、我国反洗钱法律框架Р●第一阶段:1990年全国人大常委会《关于禁毒的决定》就有关打击用毒品犯罪得益进行洗钱的规定。Р●第二阶段:1997年刑法第191条规定了洗钱罪。2001年《刑法修正案(三)》将洗钱罪进行了修改。主要是911事件以后将恐怖主义活动增加为洗钱罪的上有犯罪。Р●第三阶段:2003年1月3日,中国人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,实施日期均为2003年3月1日。“一个规定,两个办法”是我国首次出台的反洗钱方面的专门规章。
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