次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度Р在提取现金方面严格执行逐级审批的制度对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元含的现金收付业务进行查询和实时监控并要求需提前一天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。Р 六、开展内部审查提高反洗钱技能。本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够对反洗钱知识未能深入学习致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。七、下一年工作计划一、继续加强领导统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下全体职工统一思想严格按照规定执行反洗钱的各项规定。二、继续完善反洗钱内控机制建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度逐步建立一个完整的架构为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。三、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习加深对其的了解杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓严格执行大额和可疑交易报告制度加大反洗钱培训的力度确保全员树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性严格履行反洗钱义务切实打击洗钱活动。
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