新员工反洗钱基础知识培训打击洗钱犯罪维护金融秩序1、洗钱?洗钱,通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。2、洗钱罪?根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3、我国现行《刑法》规定的洗钱罪的7类上游犯罪?毒品犯罪?黑社会性质的组织犯罪?恐怖活动犯罪?走私犯罪?贪污贿赂犯罪?破坏金融管理秩序犯罪?金融诈骗犯罪4、洗钱的三个阶段洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段?处置是洗钱过程的起始环节?离析是洗钱过程的核心环节?归并是洗钱过程的最后环节5、在当前世界经济形势下,洗钱活动新特点?洗钱方式不断翻新,如利用各种金融衍生工具洗钱;?洗钱组织越来越专业化;?洗钱活动日益复杂;?洗钱的隐蔽性越来越强。 6、洗钱的危害?洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。?洗钱与恐怖活动相结合,会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。?洗钱助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉。?洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序,影响金融市场的稳定,严重危害经济的健康发展。?洗钱活动损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境。?洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。7、反洗钱·反洗钱通常是指为了预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,依法采取相关措施的行为。8、为什么要反洗钱?有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪;?有利于维护社会安全、社会信用;?有利于维护金融安全、经济安全;?有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营。
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