前的利益所蒙蔽,却没有觉察到自己身后的危险,当一个人过分的追迷欲望,就会迷失自我,令自己陷入危险之中!!!Р基础知识Р对应的法律责任Р辖区发现的洗钱案例Р举报途径Р现场测试Р课程大纲Р反洗钱的基础知识Р一)什么是洗钱??运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。Р二)什么是洗钱罪??根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。Р三)我国现行《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有哪7类??1)毒品犯罪?2)黑社会性质的组织犯罪?3)恐怖活动犯罪?4)走私犯罪Р 5)贪污贿赂犯罪? 6)破坏金融管理秩序犯罪? 7)金融诈骗犯罪Р四)洗钱行为和洗钱罪有什么区别?Р1)有无上游犯罪的限制不同。我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类,犯罪分子只有清洗7类上游犯罪的所得及其收益才构成洗钱罪。洗钱行为没有上游犯罪的限制,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。Р2)承担的法律责任不同。洗钱罪必须追究刑事责任;洗钱行为不一定追究刑事责任,有的可能追究行政责任或民事责任。Р六)客户身份识别的主要流程是什么?Р 核对——身份证或其他身份证明文件Р 了解——交易目的和交易性质,实际控制人和实际受益人Р 登记——身份基本信息Р 留存——有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。Р七)证券公司应关注哪些行业、交易风险因素?Р1)娱乐服务业?2)典当与拍卖行业?3)废品收购行业?4)未被监管的慈善团体或非盈利组织,尤其是跨境性质的?5)其他风险程度较高的现金密集型行业?6)涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易,频繁变更存管银行等。?7)资产或交易行为与客户身份、财务状况、经营业务等明显不符的?8)其他资金和交易异常且无合理解释的?9)住址、IP、联系电话不一致的
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